Банк России вводит новый перечень признаков мошеннических переводов

Новый список признаков мошеннических переводов начнет действовать с 1 января 2026 года, следует из материалов, опубликованных на сайте Банка России. Документ устанавливает критерии операций без добровольного согласия клиента, в том числе совершенных под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, и распространяет их на ряд банковских сервисов.

Согласно приказу, регулятор вводит единый перечень признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента либо с согласия, полученного в результате мошеннических действий. Действие этих признаков будет распространено и на операции с цифровым рублем, что позволит банкам применять единый подход к оценке рисков при работе как с традиционными безналичными переводами, так и с новыми цифровыми инструментами. Кроме того, в обновленный список, в частности, включат смену номера телефона для входа в онлайн-банк как потенциальный индикатор подготовки мошеннических операций.

В среду директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью РИА Новости заявил, что в последнее время злоумышленники стали убеждать россиян самостоятельно переводить себе крупные суммы по системе быстрых платежей. По его словам, такие операции будут внесены в перечень подозрительных. Уваров уточнил, что кредитные организации проверяют все переводы на наличие признаков мошенничества и приостанавливают операции, вызывающие сомнения, чтобы снизить вероятность кражи денежных средств клиентов.

Центробанк также напомнил, что в июле 2024 года уже расширил до шести перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения. В него входят переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошенническом характере операции, включая информацию от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих SMS с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Также к признакам относятся отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых содержатся в базе данных Банка России о мошеннических счетах, нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту ее совершения, а также попытка провести операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенниками и информация о котором имеется в базе данных регулятора.