Банки начали внимательнее следить за переводами: что важно знать россиянам

Резкие изменения в привычной финансовой активности могут стать основанием для блокировки переводов между счетами. Об этом сообщила юрист Алла Георгиева.

В комментарии агентству «Прайм» она пояснила, что банки анализируют поведение клиентов и обращают внимание на нетипичные операции. Особый интерес вызывают цепочки транзакций, в которых перевод самому себе используется как промежуточное звено перед отправкой средств третьему лицу.

По словам эксперта, если после зачисления денег на собственный счет следует практически мгновенный перевод другому получателю, это может быть расценено как подозрительная схема. В подобных случаях вероятность приостановки операции значительно возрастает.

Георгиева подчеркнула, что одним из ключевых факторов для банков остается история взаимодействия с адресатом платежа. При отсутствии взаимных расчетов в течение последних шести месяцев финансовая организация вправе посчитать перевод сомнительным и инициировать проверку.

Юрист рекомендовала клиентам учитывать эти критерии при планировании операций, чтобы избежать временной блокировки средств и дополнительных запросов со стороны банка.