Названы популярные схемы аферистов с обратным переводом средств

Россиянам рассказали о разновидностях схемы мошенников с так называемым обратным переводом денег. О наиболее распространенных сценариях предупредила старший преподаватель кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ имени Г.В. Плеханова Ольга Чирикова.

По ее словам, базовый механизм обмана строится на внезапном поступлении средств от неизвестного отправителя. Спустя короткое время человеку приходит сообщение с просьбой вернуть деньги, однако уже на иные реквизиты — по номеру телефона, через ссылку либо на сторонний счет. При этом, как отметила эксперт, ручной возврат может сделать получателя участником цепочки по выводу похищенных средств. Для банка такая операция выглядит как транзит чужих денег через карту клиента.

Чирикова подчеркнула, что вариантов подобной схемы существует несколько. Наиболее распространенным остается сценарий с реальным зачислением средств и требованием срочно перевести их на другую карту. Также злоумышленники рассылают поддельные смс о якобы поступившем переводе, рассчитывая, что человек поверит уведомлению и отправит собственные деньги, не проверив баланс.

Еще один прием основан на давлении на эмоции. Мошенники придумывают истории о срочной операции или больном ребенке и обещают оставить часть суммы в качестве благодарности. Встречается и схема двойного возврата: сначала получатель переводит деньги по просьбе неизвестного, а затем настоящий отправитель оспаривает операцию, и средства списываются повторно.

Отдельную опасность представляет вариант со ссылками и кодами из смс. Переход по ним или передача конфиденциальной информации позволяет злоумышленникам получить доступ к мобильному банку и счетам жертвы.

Эксперт обратила внимание, что чаще всего схема срабатывает на добросовестных гражданах, которые привыкли возвращать чужие средства. В группе риска находятся люди, опасающиеся угроз и заявлений в полицию, пожилые с невысоким уровнем цифровой грамотности, а также молодые люди, рассчитывающие на быстрый заработок. Кроме того, уязвимыми остаются те, кто ранее уже сталкивался с мошенничеством и легче поддается давлению под видом официальной проверки банка.