Банки стали блокировать переводы до 1 тыс рублей без письменного основания его назначения

Крупные банки просят своих клиентов давать объяснения необходимости перевода с карты на карту сумм до 1 тысячи рублей. Если клиенты не будут обосновывать операции, то карту могут заблокировать.

Некоторые клиенты уже столкнулись с рядом проблем. Например, у жительницы столицы попросили в письменном виде обосновать экономический смысл перевода средств с карты на карту, а также документы, которые подтвердили бы происхождение данных денег, и дать пояснение, на какие цели средства будут расходованы. Перевод составлял 1 тыс рублей.

По мнению Центробанка такие действия кредитных организаций не являются законными. Банки отслеживают движение средств и имеют право приостановить операцию, если перевод был совершен без согласия владельца денег. Но банк не должен выяснять, откуда были получены средства и для каких целей они предназначаются. Единственное, что необходимо учреждению, - это получить подтверждение владельца карты или счета, что перевод совершен с его согласия.