Россиянам перечислили случаи блокировки клиентских карт банками

Банки России могут заблокировать карту клиента при подозрении в отмывании и легализации доходов, полученных незаконно или если они обнаружат угрозу сохранности средств по причине утечки информации. Об этом сообщает rg.ru.

Если карта клиента часто пополняется более чем на 200 тыс. рублей, причем деньги на нее поступают с разных расчетных счетов и сразу выводятся, банк может заподозрить такого человека в противоправных действиях, сказала эксперт Национального центра финансовой грамотности Нина Култышева.

Карта может блокироваться и при нетипичном назначении платежа. Как объяснил адвокат Дмитрий Сурков, наиболее часто попадают под блокировку счета граждан, которым приходят выигрыши от букмекерских контор. Часто это происходит и с  крупными платежи недавно созданным юрлицом.

Бывает и такое, что банк блокирует карту не из-за подозрения клиента в преступных действиях, а для безопасности его средств. Так, третье лицо, у которого какое-то время была карта, может сфотографировать ее и начать расплачиваться с помощью ее реквизитов на сайтах, не требующих подтверждения пин-кодом. Если произошла утечка информации, банковские служащие предложат перевыпустить карту.