Признаки подозрительного платежа перечислили россиянам в Центробанке

Банк может приостановить транзакцию, если она покажется подозрительной. Критерии сомнительного платежа перечислил первый замдиректора Департамента информбезопасности Банка России Артем Сычев.

Признать финансовую операцию подозрительной банк может по ряду признаков, пояснил эксперт в эфире радио Sputnik. Антифрод-системы, используемые в финансовых учреждениях для оценки транзакций и другие действий клиента, учитывают минимум 50 параметров. В крупных банках их количество доходит до 1500.

Артем Сычев пояснил, что большинство критериев универсальные. Например, банку покажется подозрительной покупка, совершенная на другом континенте, если клиент раньше оплачивал товары только в своем городе. Такую ситуацию система расценит как целенаправленную атаку на средства клиента и предпримет меры для ее предотвращения.

Подозрительным покажется и крупный платеж пользователя, который прежде оперировал небольшими суммами. В неоднозначной ситуации сотрудники финучреждения попытаются выяснить у клиента, его ли это платеж.

«Важно, что проведение такой операции банк должен приостановить, а не заблокировать или прекратить», – уточнил эксперт. После подтверждения клиентом она будет завершена.