Управляющие компании будут разрабатывать стратегии под каждого клиента: как изменятся инвестиции в 2025 году

С 2025 года в России изменится подход к доверительному управлению инвестициями, сообщает Отделение Национального банка по Республике Башкортостан Банка России. Теперь управляющие компании будут обязаны разрабатывать индивидуальные стратегии для каждого клиента вместо стандартных программ, которые зачастую не учитывают его цели, финансовый опыт и отношение к рискам.

Перед началом сотрудничества управляющие будут проводить детальный анализ риск-профиля клиента. Для этого они выяснят его инвестиционные цели, ожидаемую доходность, допустимый уровень убытков, срок планируемых вложений, а также возраст, образование, уровень доходов, опыт работы с финансовыми инструментами и наличие других активов или обязательств по кредитам.

Такой подход позволит учитывать реальные потребности инвестора и предложить ему оптимальный набор инструментов. Это снизит вероятность финансовых потерь, которые могут негативно сказаться на бюджете и долгосрочных планах клиента.