Банк России обновит основания для блокировки счетов и цифровых кошельков

Банк России намерен обновить основания для блокировки счетов в рамках борьбы с финансированием терроризма. Для этого регулятор подготовил изменения в положение 375-П, которое регулирует отказ банков в проведении сомнительных операций и расторжение договоров с клиентами.

Как сообщает «Южный федеральный» со ссылкой на РБК, под особый контроль также попадут операции с цифровым рублем. Банки, являясь участниками платформы цифрового рубля, должны будут выявлять подозрительные транзакции с помощью специальной программы. В случаях, когда операции могут указывать на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма, в соответствии с 115-ФЗ, кредитные организации смогут отказывать в открытии цифрового кошелька или проведении операций.

Кроме того, Банк России внес дополнения в правила управления рисками, связанными с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма и экстремистской деятельностью.

Эксперты в целом положительно оценивают инициативу ЦБ, однако отмечают, что нагрузка на банки значительно возрастет. В связи с этим потребуется доработка системы мониторинга, а эффективность нововведений будет зависеть от качества их реализации и способности быстро реагировать на новые мошеннические схемы.