С 30 мая в России запретят крупные переводы без паспорта — кого затронет новый закон

С конца мая 2025 года в России вступают в силу новые ограничения на денежные переводы без открытия банковского счета и без прохождения полной процедуры идентификации. Об этом сообщил профессор бизнес-практики Президентской академии Алексей Войлуков.

Согласно принятому в мае 2024 года закону, теперь при упрощенной идентификации граждане смогут перевести не более 100 тысяч рублей за одну операцию. Мера направлена на усиление контроля за финансовыми потоками и предотвращение схем, связанных с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Нововведение коснется операций, совершаемых без открытия счета, а также переводов с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную идентификацию. По словам Войлукова, ограничения не затронут клиентов, использующих банковские счета — для них условия останутся прежними.

На сегодняшний день при переводах на сумму свыше 15 тысяч рублей действует требование об упрощенной идентификации, которая включает указание паспортных данных. Однако лимит на такие операции до сих пор не устанавливался.

С вступлением закона в силу, все операции по переводу денежных средств в рамках упрощенной идентификации будут ограничены верхней планкой в 100 тысяч рублей, независимо от направления перевода.