Граждан России предупредили о последствиях за денежные переводы

Регулярные переводы денежных средств с банковской карты на карту могут вызвать интерес со стороны налоговых органов, особенно если речь идет о крупных суммах от одного и того же отправителя. Об этом сообщил экономист Борис Фролов.

По словам специалиста, такие операции могут быть восприняты как доход, не отражённый в официальной отчетности. В этом случае у налоговой службы появляется законное основание для начала проверки. Как пояснил Фролов, при наличии подозрений инспектор имеет право направить запрос в обслуживающий банк, запросить выписку по счету и инициировать проверочные мероприятия.

Экономист подчеркнул, что получателям подобных переводов следует быть готовыми подтвердить происхождение средств. Если речь идет о возврате долга, потребуется предоставить договор займа или расписку. Отсутствие документов может быть расценено как получение необоснованной выгоды, что может привести к начислению налогов и штрафов.

Фролов отметил, что грань между безвозмездной передачей денег и получением дохода с точки зрения закона крайне тонка. Поэтому он рекомендовал заранее позаботиться о наличии подтверждающих документов при получении крупных сумм на карту.