Росфинмониторинг начал использовать право на блокировку денежных переводов

С сегодняшнего дня в России начал действовать новый порядок приостановки денежных переводов граждан. Росфинмониторинг официально получил право временно блокировать финансовые операции, если есть основания подозревать, что они могут быть связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремистской деятельности. Информация об этом опубликована на сайте финансовой разведки РФ.

Теперь ведомство может замораживать переводы сроком до десяти суток. В это время специалисты будут проводить проверку, чтобы определить законность операции и причастность её участников к возможным преступным схемам. Решение о приостановке будет приниматься на основании анализа данных и сигналов из системы контроля за финансовыми операциями.

Одной из главных целей нововведения является борьба с «дропперами» — физическими лицами, которые за вознаграждение или по неосторожности предоставляют свои банковские счета для вывода средств, похищенных в результате мошеннических действий.

Как отмечают в ведомстве, новая мера усилит защиту финансовой системы страны от противоправных схем и позволит на ранней стадии блокировать подозрительную активность. Для добросовестных граждан нововведение, по словам представителей Росфинмониторинга, рисков не несёт: временная приостановка будет применяться только в случаях, когда есть веские основания.

Ранее ведомство также взаимодействовало с кредитными организациями и операторами платёжных систем, но с 1 июня получило возможность напрямую останавливать транзакции, не дожидаясь запроса от банков. Это ускорит процесс реагирования на подозрительные операции и повысит эффективность пресечения незаконной финансовой деятельности.