Юрист Костиков объяснил, когда банк может заблокировать перевод самому себе

Переводы средств между собственными счетами могут быть заблокированы банком при наличии признаков, указывающих на возможные нарушения налогового законодательства или попытки отмывания денег. Об этом заявил доктор экономических наук, юрист Игорь Костиков.

По его словам, если финансовая организация усматривает, что клиент может быть индивидуальным предпринимателем, ведущим полноценную отчётность, то переводы самому себе могут трактоваться как действия, направленные на снижение налоговой нагрузки. В частности, такие операции могут быть интерпретированы как попытка отразить фиктивные расходы и тем самым сократить налогооблагаемую базу.

Кроме того, перевод средств между личными счетами, особенно если они открыты в разных банках, может вызвать у службы финансового мониторинга подозрения в легализации доходов, полученных преступным путём. В таких ситуациях, пояснил эксперт, банки вправе приостановить операцию до выяснения всех обстоятельств.

Костиков подчеркнул, что разобраться в подобной ситуации можно только при личном обращении в отделение банка. «Удалённо решить проблему практически невозможно», — отметил он.

Ранее Центробанк России сообщал об активизации мошеннических схем, в которых злоумышленники убеждают клиентов переводить себе крупные суммы через Систему быстрых платежей. Такие действия, как пояснил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, становятся критерием для блокировки транзакций, особенно если после этого клиент переводит деньги третьим лицам, которым ранее не отправлял средства в течение шести месяцев.