Банк России временно отказался от санкций за контроль снятия наличных

Банк России временно отказался от применения санкций к банкам за несоблюдение новых требований по противодействию мошенничеству. Речь идет о нормах, связанных с выдачей наличных средств, которые официально вступили в силу с сентября 2025 года. Об этом говорится в письме регулятора.

Как следует из документа, регулятор решил не наказывать кредитные организации за одно конкретное нарушение — несоблюдение обновленных антифрод-требований при снятии наличных. Эти меры предполагают, в частности, анализ поведения клиентов, включая резкий рост телефонных разговоров за несколько часов до попытки получить деньги.

На практике реализация новых правил вызвала у банков серьезные сложности. Для полноценного анализа телефонной активности и переписки клиентов финансовым организациям необходимо получать данные от операторов связи и владельцев мессенджеров. Однако доступ к такой информации либо отсутствует, либо возможен только при наличии специальных соглашений, заключение которых требует времени.

В письме регулятор подчеркивает, что решение о введении моратория принято «ввиду сложности задачи и ограниченности сроков». Послабление будет действовать до конца 2025 года, а в начале следующего года его могут продлить еще на три–шесть месяцев.

При этом Банк России оставляет за собой право применять надзорные меры в индивидуальном порядке. Это означает, что при выявлении существенных нарушений регулятор все же сможет реагировать точечно, несмотря на общий мораторий.