Эксперт Базылев объяснил, почему банки на самом деле блокируют банковские карты

Блокировка банковских карт чаще всего происходит не из-за слов, указанных в сообщениях к переводам, а по результатам анализа всей финансовой активности клиента. Об этом в разговоре с NEWS.ru сообщил юрист Даниил Базылев.

По словам эксперта, внимание банков привлекают два типа поведения. Первый связан с признаками возможной скрытой коммерческой деятельности. Это, например, регулярное поступление небольших сумм от разных отправителей — такая активность может быть расценена как попытка ведения бизнеса без регистрации. Второй случай — резкие изменения в привычной модели трат. В частности, если человек, который ранее переводил небольшие суммы, внезапно отправляет крупные переводы на счета разных людей.

Базылев отметил, что автоматизированные системы банков не ориентируются на отдельные фразы в комментариях, а анализируют поведение клиента в комплексе. Алгоритмы оценивают частоту, объем и характер транзакций, сопоставляют их с предыдущими операциями и делают выводы о риске.

Тем не менее, для дополнительной безопасности юрист советует в назначении платежа указывать нейтральные формулировки, такие как «возврат долга» или «подарок». Это поможет избежать лишнего внимания со стороны банков, особенно в спорных ситуациях.