ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям ужесточить контроль за происхождением средств при внесении клиентами крупных сумм наличных. Соответствующие разъяснения опубликованы на фоне усиления мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

Как уточняется в сообщении регулятора, банкам предложено на ежедневной основе анализировать операции клиентов. Особое внимание предписано уделять признакам, которые могут свидетельствовать о сомнительном характере транзакций как со стороны физических, так и юридических лиц. Речь идет о критериях, ранее сформулированных в рамках действующих методических рекомендаций.

При этом в ЦБ подчеркнули, что дополнительные проверки не коснутся граждан, в отношении которых у кредитной организации уже имеется документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации, а также об источниках происхождения денежных средств и иного имущества.

В регуляторе отметили, что предложенные меры соответствуют международным и национальным стандартам в сфере противодействия отмыванию доходов и направлены на снижение рисков вовлечения банковского сектора в незаконные схемы.

Таким образом, Банк России продолжает курс на усиление прозрачности финансовых операций и повышение эффективности механизмов контроля в банковской системе.