Названы операции по карте, из-за которых банк может начать проверку

Привычные операции с банковской картой в некоторых случаях способны привлечь внимание антифрод-систем и привести к дополнительной проверке. В частности, вопросы у кредитной организации могут возникнуть из-за большого числа переводов, частых расчетов с малознакомыми людьми или неожиданного изменения объема операций.

Об этом в беседе с «Лентой.ру» рассказал руководитель управления противодействия мошенничеству «Свой Банк» Сергей Игошин. По его словам, банковские системы анализируют характер финансовой активности и могут реагировать, если новые операции существенно отличаются от привычного поведения клиента.

Одним из поводов для проверки может стать большое количество входящих или исходящих переводов. Внимание банка также способны привлечь платежи, экономический смысл которых неочевиден, либо внезапное изменение характера движения денег по счету.

Например, нетипичной активностью могут быть признаны крупные внесения наличных через банкоматы. Дополнительные вопросы способны вызвать и регулярные переводы по номеру телефона, если таким способом клиент получает оплату за товары или услуги. Подобные операции могут рассматриваться системой как один из возможных признаков риска вовлечения счета в сомнительные финансовые схемы.

При этом необычная операция сама по себе не свидетельствует о нарушении закона. Как пояснил Игошин, банки обязаны проверять признаки потенциально подозрительной активности, поэтому дополнительный контроль иногда затрагивает и добросовестных клиентов.

Если банк запросил пояснения, эксперт рекомендует не оставлять такое обращение без ответа. Клиенту следует объяснить назначение операций, а при необходимости представить документы, которые подтверждают происхождение денежных средств.

После получения необходимых пояснений и завершения проверки введенные ограничения в большинстве случаев снимаются оперативно, отметил специалист.