В Госдуме рассказали, кому грозят вопросы о происхождении наличных

Планируемое усиление банковских проверок источников наличных средств не коснется 95% россиян, заявил в эфире Радио РБК председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его оценке, для большинства граждан порядок использования наличных и безналичных денег, в том числе при взаимодействии с банками, останется прежним.

Повышенное внимание могут привлечь операции на суммы, которые не соответствуют известным доходам клиента. Аксаков пояснил, что вопросы о происхождении средств могут возникнуть, если человек без работы или с низким заработком распоряжается миллионами рублей либо долларов. Названные им 95% — оценка охвата будущих мер, а не установленный критерий для проведения проверок.

Подготовку новых рекомендаций для кредитных организаций подтвердил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля. По его словам, ЦБ намерен усилить комплаенс-контроль за происхождением наличных у клиентов банков. Меры затронут как физических, так и юридических лиц.

В разговоре с журналистами Шабля уточнил, что регулятор планирует скорректировать типологии подозрительных операций — признаки и схемы, на которые банки ориентируются при проверках. Среди источников наличных неустановленного происхождения он назвал рынки и нелегальные криптообменники.

Аксаков связал усиление контроля с использованием криптоинструментов в незаконных операциях. Он отметил, что их приобретение может оплачиваться переводом на счет или наличными. При наличной оплате, по его словам, возникает вопрос об источнике средств.

Планы Банка России не ограничиваются рекомендациями банкам. Регулятор также намерен добиваться законодательных изменений, в частности поправок в закон № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Конкретные сроки и параметры этих изменений в приведенных заявлениях не раскрываются.