Названы банковские операции, за которые могут заблокировать карту уже сегодня

Финансовые организации в России стали чаще обращать внимание на нестандартные операции клиентов. Любая транзакция, выходящая за рамки привычного поведения держателя карты, может быть расценена банком как потенциально подозрительная.

Как рассказал частный инвестор и основатель «Школы Практического Инвестирования» Фёдор Сидоров, под пристальное внимание могут попасть даже такие действия, как внезапное снятие крупной суммы через банкомат, особенно если ранее клиент предпочитал безналичные расчёты.

По словам эксперта, потенциально рискованными считаются и попытки снять средства в других городах, а также операции в ночное время — например, около трёх часов утра. Такие действия автоматически попадают под алгоритмы анализа на предмет возможного мошенничества.

Кроме того, Сидоров отметил, что многие банки устанавливают лимиты на снятие наличных, в зависимости от типа карты. При необходимости обналичить, скажем, 200 тысяч рублей, клиенту, скорее всего, придётся провести несколько операций — например, четыре раза по 50 тысяч рублей, если это не превышает суточный лимит.

Эксперт порекомендовал заранее уведомлять банк о намерении получить крупную сумму. Если речь идёт о нескольких миллионах рублей, средства нужно заказывать заранее, так как без предварительной заявки банк может отказать даже в выдаче 100 тысяч рублей.

В этом случае клиенту потребуется пройти процедуру идентификации, предъявив паспорт. Такой подход, как подчёркивает Сидоров, позволяет избежать блокировки карты, операций или даже всего счёта — стандартной меры, применяемой банками в борьбе с финансовыми махинациями.