Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в проекте Lemon Mall

Банк России сообщил о выявлении признаков финансовой пирамиды в деятельности ООО «Цзюран Хуаге Биоинженерия» (Lemon Mall, «Лимон молл»). Информация об этом размещена на официальном сайте регулятора в разделе списка организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Согласно данным Банка России, организаторы проекта, выступающие от имени компании «Хуаге», предлагают гражданам инвестировать в создание маркетплейса Lemon Mall, обещая участникам высокую доходность. При этом компания не ведёт инвестиционную деятельность, что исключает возможность законного гарантирования прибыли.

Как отмечает регулятор, проект построен по принципу сетевого маркетинга: для участия требуется внести предварительный взнос и привлекать новых участников. Участникам обещают реферальные бонусы — выплаты из средств привлечённых лиц, а также пожизненный пассивный доход. Денежные переводы предлагается осуществлять под видом оплаты косметической продукции. При этом общество не заключает договоры о привлечении денежных средств, а взаимодействие с клиентами ведётся исключительно через мессенджер Telegram — другие контакты не указаны. Совокупность этих факторов, по оценке Банка России, указывает на признаки финансовой пирамиды.

Регулятор призывает граждан проявлять осторожность при выборе финансовых компаний и проверять их наличие в списке организаций с признаками нелегальной деятельности, опубликованном на сайте Банка России. В случае попадания компании в этот перечень риск потери вложенных средств считается максимальным.