Юрист Закарая объяснила, когда банки могут не вернуть вклад клиенту

Финансовые организации могут отказать клиентам в выдаче средств со вкладов при аресте, подозрительных операциях или требованиях финансового контроля. Об этом сообщила куратор правового сопровождения сделок консалтинга Legal principles Русудани Закарая в беседе с агентством «Прайм».

По словам специалиста, в случае блокировки счёта вкладчику следует прежде всего выяснить причину отказа. Юрист отметила, что подобные ситуации нередко связаны с действиями или бездействием самого клиента. Так, если на вклад наложен арест, вернуть средства возможно только после отмены судебных мер. Кроме того, банк имеет право приостановить операции на основании законодательства о противодействии легализации доходов, если вкладчик попал под проверку Росфинмониторинга.

Русудани Закарая подчеркнула, что кредитные организации могут отказать в выдаче средств и тогда, когда вклад был пополнен подозрительной транзакцией, и клиент сразу пытается снять деньги. В таких случаях необходимо подтвердить законность происхождения средств. При отсутствии подтверждения банк вправе удерживать сумму, и эта позиция подтверждена Верховным судом Российской Федерации.

Если финансовая организация не разъясняет причины отказа, клиент может запросить письменный ответ и направить официальную претензию с требованием вернуть вложенные средства. В случае отсутствия реакции со стороны банка юрист рекомендовала обращаться в суд для защиты прав вкладчика.