Эксперты дали советы, как избежать блокировки денежных переводов

В последнее время активно обсуждается тема безопасности банковских операций. С 25 июля текущего года российские банки получили право на временную блокировку денежных переводов на срок до двух дней в случае поступления информации от сотовых операторов о подозрительной активности, такой как необычное количество звонков или сообщений перед выполнением операции. Это нововведение направлено на предотвращение мошеннических действий, которые могут привести к финансовым потерям для клиентов.

Денис Перепелица, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова, подчеркнул важность сохранения привычного финансового поведения для избежания подозрений со стороны банков. Он рекомендует избегать переводов неизвестным лицам и не проводить операции сразу после получения крупных сумм наличными или от сомнительных источников.

Анна Романенко, директор департамента коммуникационной политики финансового маркетплейса «Выберу.ру», объяснила, что такие временные блокировки позволяют клиентам взвесить все за и против перед окончательным переводом средств, что особенно актуально при атаках методами социальной инженерии.

Тем не менее, Романенко также отметила, что обычные транзакции могут быть ошибочно заблокированы в результате недопонимания или из-за чрезмерной осторожности систем безопасности. В таких случаях клиентам не следует предпринимать никаких действий: после проверки назначения платежа банк самостоятельно проведет транзакцию.

Более того, Банк России продолжает расширять список признаков подозрительных операций для учета в антифрауд-системах банков. Теперь он включает переводы на счета, которые ранее использовались для мошеннических целей.

Эти изменения являются частью общего тренда ужесточения контроля за финансовыми операциями в целях повышения безопасности пользователей и минимизации риска потерь от недобросовестных действий третьих лиц.