Сбер: 80% хищений средств проводят с помощью me2me-переводов и pay-сервисов

В рамках XXI Международного банковского форума заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов поделился информацией о методах работы телефонных мошенников. По его словам, в 80% случаев злоумышленники выводят похищенные средства, используя две основные схемы: мобильные платежные системы и переводы между счетами.

Одна из распространенных тактик заключается в том, что мошенник убеждает жертву установить на свой телефон приложение для бесконтактной оплаты, привязать к нему банковскую карту (которая на самом деле контролируется мошенниками), а затем внести наличные через банкомат на эту карту. Таким образом, операция выглядит как действия самого владельца смартфона, хотя доступ к карте имеют и злоумышленники.

Другой частый метод — это так называемые me2me переводы (с одного своего счета на другой). Здесь жертва переводит деньги со своего счета на новый счет, который открыла по рекомендации мошенников. Эти операции часто остаются без внимания антифрод-систем.

Как одно из возможных решений проблемы Кузнецов предложил ввести лимиты на операции по токенизированным картам и установить «период охлаждения» между активацией карты и началом её использования. Также он выразил мнение о необходимости пересмотра стандартов риск-индикаторов для подобных переводов и ужесточения контроля со стороны банков-получателей, особенно в части проверок операций по снятию наличных после недавних переводов из других банков.

Эти предложения направлены на то, чтобы «перекрыть кислород» злоумышленникам и минимизировать риски потерь для клиентов банков.