Названы привлекающие внимание налоговой переводы с карты на карту

Центральный Банк разработал методическое пособие с четким определением критериев подозрительности переводов денежных средств физическими лицами. Об этом сообщила адвокат Надежда Колотович в интервью Ленте.ру.

Как пояснила юрист, далеко не все переводы физлиц с карты на карту могут быть восприняты налоговой службой как подозрительные. Для отслеживания всех без исключения переводов физических лиц у ФНС (Федеральной налоговой службы) “не хватило бы никаких ресурсов”. Сейчас обязанность уведомлять Финмониторинг о подозрительных банковских операциях возложена на сотрудников банков. Для отслеживания всех операций потребовалось бы нереальное количество работников.

Адвокат призвала граждан, которые не занимаются нелегальным бизнесом, не беспокоиться по поводу внезапных проверок ФНС, так как банковские операции могут привлечь внимание этой службы лишь в определенных случаях. Если трафик средств по счету составляет 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц. К подозрительной финансовой активности также относятся зачисления или списания в количестве более 30 операций в день. Более 10 контрагентов или более 50 в месяц - также повод для подозрения ФНС.

Отсутствие признаков обычной активности, таких, как оплата товаров, услуг ЖКХ, связи или интернета, также считается подозрительным. Если между зачислением и списанием средств со счета прошло меньше минуты, это также считается поводом для подачи сигнала в Финмониторинг. 

О нелегальных доходах может говорить зачисление и списание средств в течение 12 часов подряд за 1 сутки, а также наличие идентичной информации об устройстве для банкинга у нескольких физлиц.

Если к счету физического лица можно применить хотя бы 2 критерия, будет проведена проверка, подчеркнула специалист.