Россиянам назвали операции, из-за которых банк может заподозрить мошенничество

Банки используют 9 признаков для выявления возможного мошенничества при снятии наличных. Среди них — попытка снять деньги в течение 24 часов после оформления кредита, перевод более 200 тыс. рублей на свой счет через систему быстрых платежей и смена номера телефона для входа в интернет-банк, сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России.

В министерстве пояснили, что соответствующие критерии выделяет Банк России. Они помогают кредитным организациям определить операции, которые могут совершаться под влиянием мошенников или без ведома клиента.

Одним из таких признаков считается нехарактерное поведение владельца счета. Речь может идти о необычном времени операции, нетипичной сумме снятия или использовании банкомата в месте, где клиент обычно не бывает. Также внимание банка может привлечь запрос на выдачу денег способом, который ранее не был свойственен человеку, например с использованием QR-кода.

Кроме того, банки учитывают изменение активности телефонных разговоров за 6 часов до операции. Такой фактор может указывать на контакт клиента с мошенниками перед попыткой снятия денег.

К числу дополнительных маркеров относятся изменение характеристик телефона, с которого проводится операция, наличие на устройстве вредоносных программ, а также 5 и более отказов в выдаче наличных в течение календарного дня.

В МВД отметили, что такие признаки применяются для защиты граждан от хищения средств. При выявлении подозрительных операций банк может принять дополнительные меры проверки, чтобы убедиться, что клиент действует самостоятельно и понимает последствия операции.