Россиян предупредили о рисках переводов денег с карты на карту

Переводы с карты на карту могут привести к дополнительным проверкам как отправителя, так и получателя средств. Об этом агентству «Прайм» сообщил юрист Александр Хаминский.

Особую осторожность следует соблюдать при перечислении денег незнакомым людям. Если получатель окажется связан с запрещённой экстремистской или террористической деятельностью, операция может привлечь внимание банков и правоохранительных органов.

При оплате товаров или услуг переводом на личную карту юрист рекомендует сохранять чеки, переписку с продавцом и скриншоты, подтверждающие назначение платежа. Эти материалы могут потребоваться для объяснения происхождения операции.

Вопросы у контролирующих органов также могут возникнуть при регулярном зачислении зарплаты на личные карты сотрудников. Подобные переводы могут расценить как попытку скрыть фактический размер выплат, что способно привести к доначислению налогов и штрафам.

Налоговая служба также вправе проверить систематические поступления на личный счёт, если операции имеют признаки незарегистрированной предпринимательской деятельности.