Юрист Соловьев рассказал россиянам, за что можно попасть под пристальное внимание банка

Заслуженный юрист России Иван Соловьев рассказал, что некоторые операции по банковским счетам могут вызвать подозрения кредитных организаций. Об этом пишет агентство Прайм.

Соловьев сообщил, что у Банка России существуют рекомендации «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц», где перечислены критерии «подозрительности». Так, подозрительными будут операции по переводам боле чем 10 плательщиков в день или более 30 операции по зачислению или списанию денежных средств за день. Также сомнения вызовут большие суммы операций (от 1 млн рублей в месяц), небольшой срок между зачислением и списанием денежных средств.

Также эксперт отмечает среди подозрительных отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП, совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами. Внимание также обратят и физические лица, у которых на конец операционного дня остаток на счете не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.

Также Соловьев отметил, что совпадение сразу нескольких признаков может привести к отказу выполнения распоряжений клиента о совершении операции и передать соответствующую информацию в контролирующие и правоохранительные органы.

В заключение эксперт отметил, что при выявлении подобных операций, банки обязаны принимать соответствующие меры: от повышенного внимания к операциям до отказа в выполнении распоряжений клиента и передачи соответствующей информации в правоохранительные органы.